קופות גמל IRA

בניהול קופות גמל IRA אנחנו עובדים עם שני גופים: מיטב דש וגלובל נט גמל הן בעלות רישיון לניהול קופות גמל ונבדלות אחת מהשניה בתנאי ההצטרפות, סכומי המינימום, שיעור העמלות ועוד. הניוד נעשה אל אחת מהן על פי בחירת הלקוח ומאפייניו וניהול ההשקעות בחשבון נעשה על ידי אביב.

סכום המינימום שונה בהתאם לחברה אליה מניידים את הקופה ובהתאם לבנק בו נפתח החשבון. המינימום האפשרי בכל מקרה הוא 150 אלף שקלים.

לא. יש קופות שאי אפשר או לא כדאי להעביר, יש קופות שאפשר להעביר ויש קופות שאפשר להעביר באופן חלקי. יש להתייעץ עם יועץ פנסיוני בעל רישיון לפני שמקבלים החלטה איזה קופות אפשר וכדאי להעביר ואיזה לא. גלובל נט גמל, אתם אנחנו עובדים, מספקים שירותי ייעוץ פנסיוני ותוכלו להשתמש בשירותי הייעוץ שלהם במסגרת הזאת ללא תשלום נוסף.

יש להתייעץ עם יועץ פנסיוני בעל רישיון לפני שמקבלים החלטה. גלובל נט גמל, אתם אנחנו עובדים, מספקים שירותי ייעוץ פנסיוני ותוכלו להשתמש בשירותי הייעוץ שלהם במסגרת הזאת ללא תשלום נוסף.

שתי פעולות:
א. פגישה (פיזית או בזום או אמצעי אחר) בה נאפיין את הצרכים והרצונות שלכם ובהתאם, נמליץ לכם על מדיניות ההשקעות המתאימה לכם.
ב. חתימה על הסכם ניהול תיקים וחתימה על הסכם קופת גמל בניהול אישי.

הרעיון הוא כמובן שהזכויות הפנסיוניות יישמרו ואת זאת יש לוודא במסגרת הייעוץ הפנסיוני שתקבלו, בין אם מהיועץ הפנסיוני שלכם או מגלובל נט גמל.